AML und Verifizierung beim Campobet Casino
Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir wann anfordern, wie schnell wir sie prüfen und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.
Unsere AML-Richtlinie
Seit unserer Gründung im Jahr 2018 setzen wir als Teil der Tranello Group N.V. die Vorgaben der Glücksspielbehörde von Curaçao (Curaçao eGaming) vollständig um. Zu diesen Vorgaben gehören die Erkennung, die Meldung und die Verhinderung von Geldwäscherei sowie von Terrorismusfinanzierung. Jede Massnahme auf unserer Plattform ist darauf ausgelegt, dass ausschliesslich rechtmässig erworbenes Geld bei uns eingesetzt wird.
Dafür betreiben wir ein internes Compliance-System mit geschulten Mitarbeitenden, klar definierten Prozessen und regelmässigen Kontrollen. Verdächtige Sachverhalte melden wir den zuständigen Behörden und setzen bei Bedarf sofort weitere interne Prüfungen an. Die gleichen Standards wenden wir auf alle Spielkonten an, ohne Ausnahme und ohne Vorankündigung.
- Vollständige Umsetzung der AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde
- Interne Schulungen und laufende Aktualisierung der Prozesse
- Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Stellen
- Klare Verantwortlichkeiten im Compliance-Team
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir stufenweise durch. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben zur Person, und vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Zusätzlich können bei bestimmten Betragsschwellen oder ungewöhnlichen Kontoaktivitäten weitere Nachforderungen folgen, auch wenn Sie schon früher verifiziert waren.
Wir prüfen drei Kategorien: Ihre Identität, Ihren Wohnort und die Eigentümerschaft der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode. Erst wenn alle drei Kategorien bestätigt sind, gilt Ihr Konto als vollständig verifiziert.
| Kategorie | Akzeptierte Dokumente | Zeitpunkt |
|---|---|---|
| Identität | Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (gültig, beidseitig) | Spätestens vor der ersten Auszahlung |
| Wohnort | Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder amtlicher Bescheid, nicht älter als 3 Monate | Zusammen mit dem Identitätsnachweis |
| Zahlungsmethode | Foto der genutzten Karte, Screenshot des E-Wallets oder Bankbestätigung | Vor Auszahlung über die jeweilige Methode |
So läuft die Verifizierung ab
Vier Schritte bis zur Freigabe
Den kompletten Ablauf gestalten wir so kurz wie möglich. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente bis zu 3 Werktagen, häufig deutlich weniger. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.
Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Wir speichern sie verschlüsselt, gewähren ausschliesslich autorisierten Mitarbeitenden des Compliance-Teams Zugriff und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.
- Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im dafür vorgesehenen Bereich Ihres Kontos hoch.
- Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit.
- Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
- Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis spätestens innerhalb von 3 Werktagen, danach geben wir Auszahlungen frei.
Warum wir die Geldquelle erfragen
Bei auffällig hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fordern wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) an. Das ist keine persönliche Beurteilung, sondern ein fester Bestandteil unserer AML-Pflichten.
Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilie oder Wertpapiere, Erbschaftsnachweise oder Gewinnausweise. Sie übermitteln uns die Belege über denselben sicheren Upload-Kanal wie Ihre übrigen Dokumente, und wir prüfen sie mit der gleichen Vertraulichkeit.
Transaktionskontrolle und Auszahlungslimits
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte und manuelle Kontrolle. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die auch die Einzahlung erfolgt ist, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden nach Prüfung, und es fallen keinerlei Gebühren an.
Für Auszahlungen gelten bei uns feste Grenzen: maximal CHF 5'000 pro Tag und CHF 20'000 pro Kalendermonat. Die Mindestsumme liegt sowohl für Einzahlungen als auch für Auszahlungen bei CHF 20. Im VIP-Programm können höhere Grenzen vereinbart werden, die wir einzeln prüfen und schriftlich bestätigen.
| Position | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | CHF 20 |
| Mindestauszahlung | CHF 20 |
| Maximale Auszahlung pro Tag | CHF 5'000 |
| Maximale Auszahlung pro Monat | CHF 20'000 |
| Bearbeitungszeit Auszahlung | 0 bis 24 Stunden |
| Gebühren | Keine |
Wenn Dokumente fehlen oder scheitern
Ohne vollständige Verifizierung sperren wir Auszahlungen, bis die fehlenden Unterlagen vorliegen. Die Sperrung betrifft ausschliesslich die Auszahlungsfunktion, Ihr Konto und Ihre Einzahlungen bleiben davon unberührt.
Stellen wir gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, verweigern die Auszahlung eingezahlter Mittel, die aus unrechtmässiger Quelle stammen könnten, und behalten uns eine Meldung an die Behörden vor. Die gleiche Konsequenz gilt, wenn Sie die Verifizierung trotz zweimaliger Aufforderung über insgesamt 30 Tage hinaus verweigern.
Ist die Prüfung dagegen einfach wegen Unlesbarkeit gescheitert, geben wir Ihnen jederzeit Gelegenheit zur Korrektur. Unser Support-Team erreichen Sie rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzbehörde fünf Jahre lang auf, beginnend mit dem Tag der Schliessung Ihres Kontos. Läuft zu diesem Zeitpunkt noch eine behördliche Prüfung, verlängert sich der Zeitraum bis zu deren Abschluss.
Die Speicherung dient dem Nachweis, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich; ein Zugriff durch Dritte ist ausgeschlossen. Ihr Auskunftsrecht über gespeicherte Daten können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] geltend machen.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die Registrierung reicht für Einzahlungen ab CHF 20. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Bis zu 3 Werktage, in den meisten Fällen weniger. Danach geben wir Ihre Auszahlung frei, die Bearbeitung erfolgt innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
Warum wird auf dieselbe Zahlungsmethode ausgezahlt, über die eingezahlt wurde?
Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über fremde Konten im Umlauf gebracht werden. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Pflichten.
Was passiert, wenn meine Auszahlung über CHF 5'000 pro Tag hinausgeht?
Beträge darüber tragen wir auf die Folgetage oder den Folgemonat über. VIP-Mitglieder können nach individueller Prüfung höhere Grenzen erhalten.